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本帖最后由 happyhuan_2013 于 2015-12-18 14:49 编辑
随着各大保险公司开门红的开启,铺天盖地短期缴费的分红保险,成为了保险公司热卖的产品(多数人会觉得这类型的保险,没有任何保障功能,个人觉得 这类型的保险是“保住我们已有的财富”,多年的积累,避免一个错误的决定,就让过往的积累变成“零”)
分享一些客户投保真实案例:
第一位客户,白领,2011年投保,年缴保费5万,缴费期3年,共15万,被保人满月(需求,解决少儿教育)
该客户的心声,现在刚好30岁,还年轻,而且这几年收入比较高(不知道10年后,自己是否还能像今天的收入
能力),于是选择“供”一份保险,作为孩子大学教育金的储备使用(三年过后,不管自己的收入是否下降,孩子
的教育金,今天已经准备好了,把未来15年一个最大的经济担忧处理妥善)
第二位客户,小企业主,2010年投保,趸交保费30万,被保人2岁(需求,解决少儿教育,婚嫁)
该客户的背景,太太77年,老公51年(经商,但收入已经呈下降趋势),最重要孩子才2岁,当孩子18岁的时候,
老公还健康的活着,已经是75岁!为了规避未来十几年的投资风险,客户选择了趸交的理财保险(确定了孩子在18
岁的教育金,以及婚嫁金都提前准备完毕,如果未来的生意能够蒸蒸日上,这笔理财保险收益作为锦上添花更好)
第三位客户,企业法人,2015年投保,年缴保费100万,3年期共需交费300万,被保人40岁(解决养老,保全资产,规避房产税,遗产税)
客户背景,目前拥有业绩不错的公司,这几年的收入倍增(年收入达到1700万),考虑到资产配置,拿出300万
作为养老的储备,保证了55岁开始,每个月可以领取养老2.2万,至终身(百年归老,财富传承600万给子孙)
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