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楼主
发表于 2015-12-18 14:45 |只看该作者 | 最新帖子 | 查看作者所有帖子 | 发短消息 | 加为好友 | 字体大小: tT
本帖最后由 happyhuan_2013 于 2015-12-18 14:49 编辑

  随着各大保险公司开门红的开启,铺天盖地短期缴费的分红保险,成为了保险公司热卖的产品(多数人会觉得这类型的保险,没有任何保障功能,个人觉得 这类型的保险是“保住我们已有的财富”,多年的积累,避免一个错误的决定,就让过往的积累变成“零”)

分享一些客户投保真实案例:

       第一位客户,白领,2011年投保,年缴保费5万,缴费期3年,共15万,被保人满月(需求,解决少儿教育)

      该客户的心声,现在刚好30岁,还年轻,而且这几年收入比较高(不知道10年后,自己是否还能像今天的收入
能力),于是选择“供”一份保险,作为孩子大学教育金的储备使用(三年过后,不管自己的收入是否下降,孩子

的教育金,今天已经准备好了,把未来15年一个最大的经济担忧处理妥善)


      第二位客户,小企业主,2010年投保,趸交保费30万,被保人2岁(需求,解决少儿教育,婚嫁)

      该客户的背景,太太77年,老公51年(经商,但收入已经呈下降趋势),最重要孩子才2岁,当孩子18岁的时候,

老公还健康的活着,已经是75岁!为了规避未来十几年的投资风险,客户选择了趸交的理财保险(确定了孩子在18

岁的教育金,以及婚嫁金都提前准备完毕,如果未来的生意能够蒸蒸日上,这笔理财保险收益作为锦上添花更好)


     第三位客户,企业法人,2015年投保,年缴保费100万,3年期共需交费300万,被保人40岁(解决养老,保全资产,规避房产税,遗产税)

     客户背景,目前拥有业绩不错的公司,这几年的收入倍增(年收入达到1700万),考虑到资产配置,拿出300万

为养老的储备,保证了55岁开始,每个月可以领取养老2.2万,至终身(百年归老,财富传承600万给子孙)

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谢谢。。。
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顶起来,科普一下!!!

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太平洋的聚宝盆就是这样一个理财产品。为孩子教育婚嫁创业作准备,为大人养老作规划。
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今天很有钱,不代表明天很有钱,房产税或遗产税的出台,至少让现有资产缩水50%,未雨绸缪才能做常胜将军

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年金保险的作用,不是帮助我们可以赚多少钱(那不如放在高风险高收益的股票,基金)

在于可以帮助我们,指定在未来的某个时间,已经有一笔钱在那里
(我们忙忙碌碌,缺乏人生理财规划,多少人成为房奴,每个月入不敷出)

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年金保险的作用,不是帮助我们可以赚多少钱(那不如放在高风险高收益的股票,基金)在于可以帮助我们,指定 ...


目前来说,房子是最好的抗通胀工具,还是很好的投资工具。你没看到早买的都赚几倍了吗?那成房奴还贷又有什么关系呢,转手就可以赚
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投资房与刚需房性质不一样

我自己在10多年前,在市中心投资过小户型的学位房(侨林苑,华阳小学),首付少

以租代供(前提是有规划的,多少人在增城,从化,花都买的房子不升反降),确实能够赚到钱。

今天投资房子的成本与风险太高。(却不是普通老百姓,轻易可以参与的事)
happyhuan_2010

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对短期缴费的理财保险的一些个人见解(保住已有财富的有效方式) ...
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